传销曝光

中国经济网4月18日讯（王恺） 春节前后，中国经济网先后接到多地投资人关于盈鑫国际股权投资（香港）控股有限公司（以下称盈鑫国际）在内地以传销手段非法“私募”的投诉。记者通过采访获悉，仅在河北省的石家庄、保定、沧州三地，就有数百人上当受骗。

盈鑫国际炮制暴富神话  疑有数万投资者上当受骗

日前，在河北省肃宁县一个宾馆内，吴小姐和她的几位老乡向中国经济网记者讲述了他们从购买盈鑫国际股权到发觉受骗的经过。

2011年4月，正因投资失利的吴小姐接到了河间“周姨”的电话，对方告诉她有一个“一年10倍利润，只赚不赔”的好生意，即天津盈鑫股权投资基金管理有限公司（以下称天津盈鑫）的股权投资。在几次沟通之后，吴小姐随“周姨”赶赴天津盈鑫实地考查。在那里，吴小姐见到了一个熟人---孟庆然（女），经交谈得知，孟也加入了这家公司，并且还是“周姨”的上线。在考察期间，吴小姐还见到了天津盈鑫的董事长晏春香，并且看到孟与晏两人非常亲热地聊天。在天津盈鑫热烈激昂的气氛中，吴小姐被告知天津盈鑫运作的第一支股票将在2012年6月前上市，到时所有投资这支股票股权的人都能得到至少10倍的回报，如果一年内未能成功上市，也会按银行利率返还本金。吴小姐感觉自己发财的机会来了。从天津返回家之后，孟不断直接与吴小姐联系，催促其购买天津盈鑫的股权。在孟反复鼓动之下，身无分文的吴小姐终于下定了决心，向亲朋好友借钱，于2011年6月10日以每单7000元人民币的标准价格认购了天津盈鑫的6单股权（具体方式为先买1单成为普通级别投资者，然后在自己名下再买5单成为金卡级别投资者，这样还可以拿到一部分推荐奖励。详情见盈鑫国际商业模式），并按孟的指示将钱转入一个名为臧晓红的账户。

几天后，吴小姐收到了天津盈鑫的股权证，并在天津盈鑫交易平台上登录查询到了自己的账户信息。吴小姐说公司告诉好可以在这个平台上交易电子股，但她一股也没有卖出去，因为上这个平台的人都是购买天津盈鑫股权的投资人，大家手里都有电子股，都想卖出变现，可成功交易的寥寥可数。其后一两个月，吴小姐又见证几个熟人购买了天津盈鑫股权的过程，其中还有她介绍的一个。有投资7000元买一单，也有和她一样投资42000元买6单的。

2011年8、9月份的时候，天津盈鑫通过孟庆然告知吴小姐第一支股权封盘停售，并向她推荐购买第二支股权。得知吴小姐等人已经没有财力再投资的情况下，孟就没有过多勉强。

不久之后，吴小姐等人手中的股权证被孟告知天津盈鑫通知要收回，说要更换成股东证。从此，天津盈鑫给吴小姐等人的，只有一个口头承诺。

半年很快过去了，等待收获高额回报的吴小姐等人，却等来天津盈鑫已经离开天津，在香港注册了为盈鑫国际股权投资基金管理（香港）控股有限公司的消息。盈鑫国际通过呱呱视频和QQ消息转发等手段告知投资人股东证要延后发放，且只在香港总部发放。为此，吴小姐等人特意去办理了港澳通行证，随时准备香港领取股东证。

时间在盈鑫国际一再推迟中很快到了2013年2月份。春节过后，吴小姐等人在盈鑫国际的网站上看到了一个股东证发放的通知，通知上显示他们将得到一个名为“美国前瞻科技公司”的上市公司所发放的股东证。随后他们获悉每个股东证需要交纳2800元的工本费，种种疑虑顿时打消了心中刚刚生出的一线希望。

吴小姐说：“我们当初购买盈鑫股权时就告诉我们一年之后股票上市即可交易，能收到十倍回报，后来说要到香港去领取股东证，可是一直到现在都将近两年了还没有拿到股东证，现在又说要交纳2800元工本费才给发证，很多老乡都灰心了。领取股东证花钱多不说，谁能知道以后还能不能收回一分钱投资？大家都感觉盈鑫国际是在耍着我们玩，就是想多骗些我们的血汗钱！”

吴小姐及老乡的遭遇并非个案，记者根据盈鑫国际网站已经公布的前瞻科技（INZON）股东证发放名单大概统计了一下，发现至少有35000人购买了这支股票的股权。在记者采访中，很多盈鑫股权投资者表示都有相似的经历和感受，不少人都认为盈鑫国际发放股东证收取高额工本费是为了骗取他们最后一把。

在网络上，很多投资者声称自己被盈鑫国际骗了

盈鑫国际商业模式被指为新型非法传销

在吴小姐保存的一份盈鑫国际股权商业模式表单上，记者看到了类似于传销的发展模式。

在这份商业模式中，投资额以美元结算，美元与人民币的汇率为1：7。投资额分为7个档次，最低投资额为1000美金，即7000元人民币（配原始股420股，配电子股500股），最高投资额为155000美金。按照投资额度依次分为7个级别，即普通、银卡、金卡、钻卡、蓝钻、董事、合伙人。每个投资人成功推荐发展下线，可根据发展状况获得不同层次不同级别的各种奖励。如直接由本人成功推荐购买

盈鑫股权的，除普通和银卡投资人可分别获得被推荐人投资额6%和7%的推荐奖（如吴小姐先成为普通级别投资人，又购买5000美元的股权作为下线，则可拿到6%即300美元的推荐奖励），其余5个更高级别的投资人则可获得被推荐人投资额8%的推荐奖励。在被推荐人又成功发展其他人购买盈鑫股权之后，这些更高一级的投资人还能获得领导奖、财富奖、见点奖，钻卡以上级别的投资人还能拿到全球业绩加权分红奖励。整个商业模式与某些非法传销的商业模式基本相同。在盈鑫国际网络资料中，记者也看到了同样的商业模式。

按照这份商业模式里的备注说明，结算货币为美元，但现金进出却执行两种汇率：“按1:7进，1:6出”，即投资人拿人民币交款到盈鑫国际按1:7,盈鑫国际付款给投资人则按1:6汇兑。投资人想提现或互转，必须要满足账户余额整百美元的条件。此外，投资人一旦有了收入，还要被扣掉20%的重复消费和5%的渠道建设及慈善资金，也就是只能拿到收入的75%。对于这些不公平规则，不少盈鑫股权投资者对记者表示，虽然不合理，但盈鑫国际的承诺如果真能兑现，他们也认可，只可惜他们这些处在塔底的投资者现在连本钱都不知道能不能收回来。

一名长期从事“打传”工作的工商人士告诉记者：与传统传销模式不同的是，盈鑫国际的股权投资项目是没有实物产品的，属于新型非法传销，纯粹是通过国内老百姓对股权投资不了解、国内外信息不对称，拿一个运作所谓股票海外上市和高额回报率在诱惑老百姓上当受骗。

盈鑫国际注册离岸公司疑为逃避政府监管

记者试图向盈鑫国际核实上述情况，却发现该公司网站联系里公开的国内电话都是手机，且无法拨通，所留的电子邮箱地址也被显示地址错误无法送到。记者最后在其企业新闻里一个发放股东证的通知文件里找到了一个该公司深圳客服qq邮箱地址。记者通过邮件联系后，于次日收到该公司另外一个邮箱发来的咨询邮件，并留有联系人姓名与手机号码，希望与记者进一步沟通。记者把采访题纲回复过去后，却至今未收到回复。拨通所留联系人电话后，电话那头却否认自己是盈鑫国际的人员，说记者打错电话了。

有知情人士透露，王振华、晏春香之所以在天津注册天津盈鑫，主要为了披上一个合法外衣，为非法传销诈骗活动提供各种便利。从天津盈鑫成立之日起，就开始招集人马在全国大肆从事非法金融活动。由于其取得相应的资质，对于普通老百姓来说，就多了一份信任，加上又没有股权投资方面的认识，听到天津盈鑫核心人员天花乱坠的鼓吹和承诺，很多人都像吴小姐一样认为自己遇到了发财良机，把血汗钱投资进去，更有甚者通过向银行贷款或非正常渠道借高息贷款购买盈鑫股权。

可是天津盈鑫成立仅两三个月，就被有关部门发现了问题。2011年5月，中国银行监督管理委员会办公厅发函要求对包括这家股权公司在内的12家涉嫌非法集资的股权投资基金管理有限公司加大排查力度，切实防止发生重大案件。天津市滨海新区工商行政管理局调查发现，该公司的登记住所和实际经营地址不符，滨海新区工商部门曾多次上门找该公司法定代表人王振华，王及其公司主要负责人均未露面。

2011年5月，杭州下辖的富阳市市民已经被骗总计近千万元。工商部门调查认为，天津盈鑫股权投资基金管理有限公司及蔡某在富阳销售私募基金的行为，涉嫌通过传销手段以私募基金名义非法集资。该原始股权的销售模式是，购买者将所有的钱款打入蔡某指定的账户，再由蔡某统一打入天津某投资公司法定代表人王某的个人账户。购买者交款后将会拿到一张香港公司的股票受让权利证书及一个口头承诺。

同年6月上旬，在该市政府领导的重视下，该市工商局工作人员曾赴天津、北京，对天津盈鑫通过传销手段来法集资（股权投资）进行调查。在天津工商部门帮助下，见到了天津盈鑫董事长晏春香，在接受调查时承认其公司下属在实际操作中存在非法传销的行为，说是其聘用的王姓经理人所为，其发现这一情况后已将该经理辞退。同时，晏春香表示愿意到富阳配合做好所集资金的退还工作。

据知情人称，当时天津盈鑫所销售的原始股并非前瞻科技，而是某旅游文化基金会原始股权，后来不知道怎么又变成了前者。

就在天津盈鑫涉嫌以传销手段非法集资引起有关部门调查的时候，王振华、宴春香马上到香港注册了盈鑫国际，并以盈鑫国际的名义在囯内继续上述活动。

虚假的光环和被掩盖的真相

从盈鑫国际网站和在一些网络媒体的信息中可以看到，盈鑫国际总是在适时地搞一些会议活动，请一些所谓的离退休官员和一些让人搞不清来路的协会组织负责人和外籍人士做嘉宾，然后招集一帮来自各国的企业家代表、金融专家、营销专家和各国各地区的新股投资人和参观考察团。总之，场面全是轰轰烈烈，气氛是热闹激昂。然后，再请一些肯帮忙的媒体把新闻发布出去。

据知情人透露，晏春香、王振华团队在媒体公关方面做了周密的安排。一是花钱大做正面宣传，但了解其背景真正肯为其做形象宣传的媒体寥寥无己。记者上网查询发现，原发媒体确实不多。二是猛发软文，通过中介公关人员虚构文章来源（如某篇有关盈鑫的软性新闻，多家网站显示为云南某网，可记者在该网站未查询到任何有关盈鑫的新闻信息），在一些网络媒体之间转发。三是在博客、论坛上发帖，这个成本更低廉，但随着时间的推移，盈鑫国际的非法行为被越来越多的投资人和旁观者发觉，正面帖子后面往往是一串讨伐和谩骂。

花钱删除负面信息是盈鑫国际公关的又一大“亮点”。记者查询发现，2011年富阳市有关媒体曾报道天津盈鑫涉嫌以传销手段非法集资一事，此情况也得到知情人的证实。但现在却这篇稿件只能在某论坛上看到。

另外一件奇怪的事发生在去年年底

据珲春新闻网报道，经珲春市公安局依法查明，犯罪嫌疑人金某受天津盈鑫股权投资管理有限公司委托，于2 0 1 1年5月至9月，在珲春私设天津盈鑫股权投资管理有限公司报单中心，以投资入股、吸纳会员、上市分红的方式，发展珲春会员3 5 0人次，并通过该公司指定的4个账户汇入钱款，涉案金额达2 9 6万余元。

去年12月27日下午14时，珲春新闻网第一时间发布了题为《珲春破“天津盈鑫”诈骗案296万赃款发还群众》的新闻，文章阐述了珲春市公安局破获“天津盈鑫股权投资管理有限公司以集资名义诈骗珲春受害群众2 9 6万余元”的案情经过。12月30日下午15时，该网记者接到陌生来电，一个自称同行的神秘“记者”开门见山的提出，有个文章需要您删除一下可以吗？以为是新闻出现错误，该网记者随即问是哪篇新闻？神秘“记者”发来了《珲春破“天津盈鑫”诈骗案296万赃款发还群众》的链接地址，该网记者当即追问，这篇报道是否存在问题时，神秘“记者”称：“您看能不能删，费用多少？”

随后，该网记者回绝了神秘“记者”的请求。但从次日起的几天里，该网站三度遭受黑客攻击。对此，中国经济网得到珲春新闻网当事记者的证实。

盈鑫国际股权投资能否为投资者带来回报？

在国内有关盈鑫国际的公开信息中，曾有提到盈鑫国际运作的第一支股票即前瞻科技（INZON）在纳斯达克上市。记者通过多方查询发现，前瞻科技仅在美国场外柜台交易系统OTCBB挂牌。

记者通过OTCBB官方网站（www.otcbb.com）查询前瞻科技(查询代码：IZON)的信息发现，前瞻科技最近的报价时间为今年3月22日，当日成交量为零，流通股总数为759745股，每股现价4.99美元，总市值379万美元，每股盈利（12月）为-7.61美元。

而记者通过从盈鑫国际网站已经公布的股东证名单粗略计算，购买这支股票股权的投资者高达35000人左右。像吴小姐这样一人下有多个会员编号，每个会员编号包含多单的也大有人在，总会员编号数量在50000个以上，以每个编号按最低投资额1000美元计算，那么盈鑫国际已经为这支股票所筹集的股权投资资金已高达5000万美元以上。按照盈鑫国际给投资人的承诺，这支股票必须能做到5亿美元以上的盈利才能基本兑现。

记者咨询了一位在美国从事金融工作的朋友。他告诉记者INZON只不过是OTCBB上的一个空壳公司。“一些中介机构拿OTCBB上的壳公司到中国骗钱是很常见的，一些民企和国企都有被骗的事例。购买一个空壳公司一般只20-30美元，买过之后并不需要往里注资，只需变更董事及股东名单等手续就行。”

美国摩立摩根资本与投资集团中国区总裁刘建华在其所著的《融资—奔向纳斯达克》一书中提到：“有一些并无上市打算或经营业绩差、根本不符合境外上市要求的企业借着赴美OTCBB上市的幌子，与部分产权经纪公司、投资公司等中介机构相互勾结，大肆宣传境外上市、大量抛售公司原始股，大肆圈钱，欺骗投资者，使不少投资者无辜被套牢。

具体操作时，他们通过打电话、熟人介绍、办免费理财讲座、股权投资推介入会等方式，邀请普通投资者，极力鼓吹境外上市的种种好处，信誓旦旦地吹捧、宣传该企业将会很快在境外上市，诱导投资者相信该企业上市后股票会大幅上升。很多禁不住诱惑的投资者，便争先恐后地用手头的资金购下这些分文不值的“垃圾”，然后满怀希冀地开始漫长却毫无意义的等待。

有知情者透露，在利用“境外上市”概念高价出售企业原始股的骗局中，有个别中介公司甚至并没有取得国家相关部门颁发的业务许可证，纯属非法经营、违规高价倒卖。

业内专家指出，由于投资者售楼的股权凭证多由股权托管公司或其他中介机构所出具，没有履行正常的股东变更手续，不具备有效的法律依据，这种股份买卖行为不受法律保护，即使真的等到企业正常上市，投资者也不一定能够成功获取收益。”

随着调查的深入，记者发现盈鑫国际不光在国内大肆诈骗老百姓的血汗钱，而且也骗了美国证券交易委员会。在美国证券交易委员会2012年4月30日发布的INZON公司董事会人员变更的公告中，INZON董事会宣布任命王振华和晏春香成为该公司董事会成员，并在声明中称该公司任何董事或高级职员之间不存在亲属关系。但在国内，王、晏多次声称他们二人为夫妻关系，并在有关媒体的访谈节目大秀夫妻恩爱。盈鑫国际的股权投资者们都知道二人为夫妻关系。包括在天津接受工商部门调查时，晏也称盈鑫公司系她与丈夫王振华共同创办。

近日，记者获得消息称：前不久，王振华被山东省某县公安局控制，但日前已取保候审。记者联系该县公安局办案部门核实情况，对方称工作纪律原因不便向记者透露。

关于OTCBB

OTCBB即场外柜台交易系统（Over the Counter Bulletin Board）（简称OTCBB），又称布告栏市场，是由NASDAQ的管理者全美证券商协会（NASD）所管理的一个交易中介系统。OTCBB带有典型的第三层次市场的特征。OTCBB与众多的创业板相比具有真正的创业板特征：零散、小规模、简单的上市程序以及较低的费用。在OTCBB上面流通交易的股票，都是不能达到在那斯达克全国市场（National Market）或小资本市场（Small Capital）上挂牌上市要求的公司的股票，因此有人说它属于“未上市证券市场”。

OTCBB与NASDAQ的区别在于以下几个方面：

1、没有上市标准；

2、不需要在OTCBB进行登记，但要在SEC登记经NASD核准挂牌；

3、挂牌审批时间较短；

4、上市费用非常低，无需交纳维持费；

5、在股价、资产、利润等方面没有维持报价或挂牌的标准。

与NASDAQ相比，OTCBB以门槛低而取胜，它对企业没有任何规模或盈利上的要求，只要经过SEC核准，有三名以上做市商愿为该证券做市，就可以向NASD申请挂牌。挂牌后企业按季度向SEC提交报表，就可以在OTCBB上市流通了。

有业内机构对借壳OTCBB市场的过程这样描述：一家美国上市公司，由于种种原因而停牌，变成空壳公司。然而，这类公司的股票仍可在OTC BB进行交易。通常情况下，OTC BB市场的流通性较差，大约2/3的股票实际处于停止交易状态，股价仅有几分钱，属垃圾股。有人专门购买这种空壳公司，便宜的仅20万美元，然后倒手卖出。想借壳的中国公司，花30万美元左右，即可控股这类公司80%～90%左右的股权。在OTCBB市场，投资人为了保证自己利益，一般都要求中国公司拥有当地公司身份。所以，通常的方式是先买壳、然后反向兼并的路子。目前在中国，OTCBB已经成为非法集资的温床。这并不是OTCBB的罪恶，而是由于中国公众对于美国证券市场的不了解，对于“在美国上市”“原始股股价飞涨”的宣传偏听偏信造成的。加之OTCBB与NASDAQ同属一家交易所，而NASDAQ催生了大量财富神话，就使投资者对OTCBB显得更加神往。

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